网友揭秘迪拜商业骗术 外贸人须警惕

迪拜，它是一个开放和自由的穆斯林国家，由于国家稳定的经济政策，吸引了世界上众多客商在这里从事贸易活动，在这种贸易大环境的基础之上，当然也产生行行色色的商业骗局。本文摘选了一些骗术整理了一下，供在迪拜经商的朋友参考，前车之鉴，后事之师。

骗术一：

这个属于比较大型的，其实这个在电影里已经有类似招数了，白袍在迪拜租了别墅，豪华的那种，也租了宝马， 出手阔绰，专门吊华人批发商，进你店面，装作批发客，拿货大量，有在其他周边国家几十家连锁店，也类似像来清理库存的那种，看见那个产品好，就问有多少要多少，结果下来一张单可能20万以上了，少则十万，华人乱了阵脚，假如没类似经验的话，然后白袍就会要求价格低，一定要低，和你杀价，装是真正买货人，一个小时下来，白袍可能会很少提到价格问题，会和你闲聊家常、套话，也要看店主有经验没有，有家庭在这里协助没有，然后一定不会当场完成这笔交易的，白袍会说，明天再来，你把价格弄低下来，留下来了真实电话，再联系，这个是吊足卖家的胃口。

明天白袍还会来，这次又是价格拉不下来，白袍干脆说，你再想想吧，明天答复我，今晚请你来家里吃饭，当然卖家会去，见到的别墅都是顶级，好似人家有钱人一定不会是坏人的感觉，迷你晕头转向的。

次日，白袍再来一次，又是拉价格，到最后这么一大单金额的生意，白袍答应了这个价格，20多万的货，白袍会告诉你给你现金支票，你可以去提钱在送货，而且也立刻提到明天必须几点几点装货柜，白袍会派自己人拉空柜来装货，此时你听起来觉得不错，觉得钱到手再送货肯定不会有问题。

隔天，早上10点，白袍的人已经拉着空货柜去仓库等了，卖家自然没拿到钱自然不会给他放货了，白袍打电话给你说还没起床呢，立刻拿支票赶过来找卖家一起上银行拿钱，此时此刻白袍一定出现在接近银行下班的前半小时，一般卖家不知道某某银行的上下班时间，两个人一起赶到银行，一定是银行下班后了的时间，因为这是白袍安排好的，白袍会说一大堆让你烦的话，例如说今天要是装不了柜，就要等很久才能有船的，或者会损失多少这个费用那个费用的，目的是让你迷糊，到了银行，下班自然是没有工作人员的，只有一个保安，穿保安服，保安会告诉你下班了，某某经理还在里面，白袍立刻会说认识那个经理，打电话，会告诉你经理等下出来，当然肯定不是从银行出来，是开着车子从外面来的，然后保安会过来下，会跟着那个经理后面，装的像那个经理级别非常高，像银行是他家一样的感觉，脖子上有挂吊绳工作卡，上面自然是写着某某银行的经理。

白袍和经理一番叽里咕噜后，经理会来和卖家说，他会说现在银行不工作，他收白袍的现金支票，然后经理做担保，会给你名片，叫你明天几点来办公室取现金之类的，三个人一起对卖家攻击，说赶紧打电话让仓库的人放货装柜，不然就多少没法做生意了之类的，此时，没经验的卖家已经被模糊了，答应了，打电话让仓库的人放行，好在在仓库帮忙的是卖家老乡， 虽不同公司但情义却很浓，老乡一问事情的经过是这样的，在电话里头让卖家走，不需要理会，大胆的断定这伙人是骗子，告知卖家，一定要钱没问题再送货，不要贪心，结果卖家听老乡的话，不给放货，自己走了，告诉白袍和那个所谓的经理，明天能拿到钱，就给你送货，这就对了，真的做人不能贪。

隔天卖家等不到白袍了，手机也关机了，就觉得不对劲了，去了白袍别墅，没人在，去了银行，拿着银行经理的*牌，被告知没有这个人，一下子那个卖家的心情实在跳的很快，要不是昨天老乡极力阻止，会被骗的。

其实那个白袍什么损失都没有，叫去仓库拉货柜的巴基斯坦人是无辜的，一分工钱也没拿到 租的宝马和别墅，只要有一单成了，白袍赚了，因为白袍是撒网的，其实不止提到的一家卖主，还有多家卖主同时被套其中，损失大，报案又能怎么样呢，白袍长什么样你照片都没有一张，更不用说那个经理和保安了。

其实在生意经验老练的那种，一眼就看出弊端来了，生意是从小做到大的，一开始从没交易过的家伙一次性要拿你全部家当，你是兴奋还是激动呢？

骗术二：

小春是在德拉市场做太阳能板生意的，1月18号，收到了一份10万迪拉姆的订单，对方公司要求20号发货，发货当天对方公司给支票，1月20号，小春拿到对方公司的支票，安排发货，将货物发到对方阿吉曼中国城主入口正对面一个小仓库，小春拿到支票后也不敢马虎，打电话到银行查账，银行告知账户里面没有钱，小春立马打电话给对方公司老板，对方公司老板说正在往账户里存钱，让小春第二天去取，也就是1月21日，小春拿着支票去银行取钱，银行说支票上的签名和账户不相符合，并且账户上也没钱。

小春立马赶到对方公司，公司里只有两个菲律宾的小职员在，公司老板不在，小春就在对方办公室里等着，不一会，相继来了几个人，都是找老板要货款的，互相一沟通，跟小春的情况一模一样，有的是欠四万多迪拉姆，有的欠两张支票，大概8万迪拉姆……

小春知道大事不妙，联合几个人一起到警察局报案了，随后小春立马赶到对方公司阿吉曼中国城对面的仓库，通过门缝，里面空空如野，对方已经于1月20日晚将货物转移了。

迪拜发生多起支票诈骗的案件，经商的迪拜华人受到很大的经济损失。减少收取现金固然是回避抢劫和保证财务安全的好办法，但是迪拜华商需要保证金额入账以后，才能将货物交给客户，以免上当受骗。

1、在客户欲使用支票付款购买货物时：

- 对陌生新客户，坚决拒绝收取任何支票，（包括银行担保的支票，原因是很难核实担保支票的真伪）；

- 对交往很久的老客户，有一定的信誉度，在不得不收取支票的情况下，必须留下对方的详细个人信息，包括姓名、联络方式，店铺或公司地址，身份证复印件等，以便问题发生时可以找到对方；

2. 在客户称已经将现金存入指定账户，并出示存现凭证的情况下，需要注意以下几个重要信息：

- 存款单上须注明是“现金存款（Cash Deposit）”，如果显示“支票存款（Check Deposit）”, 必须拒绝接受；

- 存款单上的余额有两项“余额（Balance）”和“可取余额（Available Balance)”，如果只有“余额（Balance)”一栏显示金额增加，而“可取金额（Available Balance)”一栏没有金额变化，证明款项还没有入账，只有在两栏同时显示金额增加的情况下，才能证明款项已经入账；

3. 在客户使用银行转账方式支付货款时，需要通过以下方式核实：

- 到银行打印对账单，核查款项是否入账（核对方法同上）；

- 到提款机上核查款项是否入账，可以先提取少量现金，然后在提款机回执上检查“可取金额（Available Balance)的金额是否增加（核对方法同上）；

- 通过网上银行，核查“可取金额（Available Balance）的金额是否增加（核对方法同上）；

- 银行在收到支票存款时，会发出的手机短信提示，所以在收到手机提示短信时，也需要核查对方是否为现金存款，以及可取金额是否增加；

特别提醒广大迪拜华商：

一：对待任何客户，不要轻易接受远期支票买单放货的贸易形式，慎做D/P付款方式。

二：对待任何信用证，不要轻易接受附加软条款，一定要擦亮眼晴。

三：对待任何不合理的要求，不要轻易放弃自己的原则，出货最终的目的是回收货款。

四：对待任何诱人的许诺和条件，不要相信任何给你这样花言巧语的骗子。

五：对待来店里拿大面值金额买小金额物品的或者换钱等行为，一定要保持警惕，能不换就不换，货物金钱当面点交清楚，再忙也要一码事一码事弄清楚。

六：做生意收款时，无论是新客户还是老客户，都不能掉以轻心，目前经济形势欠佳，曾经信誉较好的客户也可能出现付款违约的情况，以往经验证明，最可靠的客户也同样会发生信誉问题，且涉及金额更高。因此，我们需要仔细检查客户提供的付款凭证，尽可能不接受支票付款或赊账，以免承担经济上的风险。